Mont-Joly conseil

Appeler Itinéraire Contacter l'entreprise

Mont-Joly conseil site internet: montjolyconseil.fr

Suivi personnalisé pour la Protection sociale,le Placement de trésorerie,l'Assurance emprunteur,la Transmission de patrimoine,Optimisation fiscale
📍Sallanches 74700 tel: 0615567532.

n'hésitez pas à nous contacter!
13/11/2026

n'hésitez pas à nous contacter!

Un mois pour revenir sur un placement par défaut : c’est le droit de rétractation prévu par la loi PACTE pour les salari...
12/11/2026

Un mois pour revenir sur un placement par défaut : c’est le droit de rétractation prévu par la loi PACTE pour les salariés dont la participation a été investie sur un PER Collectif, en l’absence de choix de placement.

Pour moi, connaître ce droit est essentiel pour optimiser vos investissements et éviter de conserver un placement non désiré. Il vous permet de reprendre la main sur votre épargne et de choisir des options qui correspondent mieux à vos objectifs financiers.

10/11/2026

Donations et successions : plusieurs règles ont évolué en 2026.

Entre transmission du patrimoine et fiscalité, ces changements peuvent modifier certains réflexes et méritent d’être connus avant d’organiser une donation ou une succession.

Erreur fréquente : choisir le régime réel en location nue pour déduire ses charges, puis découvrir trop t**d que l’optio...
07/11/2026

Erreur fréquente : choisir le régime réel en location nue pour déduire ses charges, puis découvrir trop t**d que l’option bloque pendant trois ans. ⚠️

Un bon régime fiscal n’est pas seulement avantageux la première année, il doit rester cohérent avec votre horizon de détention et vos travaux prévus. 📌

Avant d’opter, comparez vos charges sur plusieurs exercices, pas sur une seule déclaration. 🔎

Le P*E peut-il suivre un changement d’employeur ? Oui. ✅Un transfert vers le plan du nouvel employeur peut se faire sans...
03/11/2026

Le P*E peut-il suivre un changement d’employeur ? Oui. ✅

Un transfert vers le plan du nouvel employeur peut se faire sans remettre en cause les avantages fiscaux déjà acquis. Le vrai sujet n’est donc pas de “sortir vite”, mais de choisir entre conserver, transférer ou débloquer selon sa situation. 📂

Avant de décider, avez-vous vérifié si le nouvel employeur propose bien un P*E ? 🔎

*E

▶️ Deux questions à se poser avant d’ouvrir ou d’alimenter un livret réglementé :💶 Cet argent doit-il rester disponible ...
29/10/2026

▶️ Deux questions à se poser avant d’ouvrir ou d’alimenter un livret réglementé :

💶 Cet argent doit-il rester disponible à tout moment ?
🛡️ Sert-il avant tout à faire face aux imprévus plutôt qu’à rechercher du rendement ?

Si la réponse est oui, un livret réglementé peut être un bon point de départ.

Une épargne bien pensée est avant tout une épargne adaptée à vos besoins. 💡

Erreur fréquente : rééquilibrer au moindre mouvement du marché. 📉Un portefeuille se pilote sur écart à la cible, pas sur...
28/10/2026

Erreur fréquente : rééquilibrer au moindre mouvement du marché. 📉

Un portefeuille se pilote sur écart à la cible, pas sur émotion. Une allocation qui dérive change votre niveau de risque sans vous le dire.

Bonne pratique : faites une revue une à deux fois par an, ou agissez si une poche s’éloigne nettement de son poids prévu. 🔧

27/10/2026
Le SRI sert-il à savoir si un placement est “bon” ? Pas exactement. 📊Le SRI classe surtout le niveau de risque de 1 à 7,...
23/10/2026

Le SRI sert-il à savoir si un placement est “bon” ? Pas exactement. 📊

Le SRI classe surtout le niveau de risque de 1 à 7, donc la probabilité de pertes en cas de mouvements de marché. Un produit bien noté en performance peut avoir un SRI élevé, et un produit plus prudent un SRI faible : ce n’est pas une note de qualité, c’est une aide à la lecture du risque. 🔎

L’erreur fréquente consiste à comparer deux supports uniquement sur leur potentiel de rendement sans regarder si leur niveau de risque est cohérent avec l’horizon de placement. Un risque mal calibré pèse plus lourd sur une stratégie patrimoniale qu’un rendement espéré mal compris. ⚖️

Bon à savoir 🔎 : l’agrément PSCA concerne la plateforme crypto, pas les cryptoactifs eux-mêmes.Dans le cadre européen Mi...
22/10/2026

Bon à savoir 🔎 : l’agrément PSCA concerne la plateforme crypto, pas les cryptoactifs eux-mêmes.

Dans le cadre européen MiCA, les prestataires doivent respecter certaines exigences pour pouvoir proposer leurs services. Cet encadrement apporte davantage de règles sur le fonctionnement des plateformes et l’information des clients.

En revanche, le Bitcoin et les autres cryptoactifs restent soumis aux fluctuations du marché. Deux risques différents qu’il est important de bien distinguer.

Adresse

35 Rue Emma Lanches
Sallanches
74700

Téléphone

+33615567532

Site Web

Notifications

Soyez le premier à savoir et laissez-nous vous envoyer un courriel lorsque Mont-Joly conseil publie des nouvelles et des promotions. Votre adresse e-mail ne sera pas utilisée à d'autres fins, et vous pouvez vous désabonner à tout moment.

Contacter L'entreprise

Envoyer un message à Mont-Joly conseil:

Raccourcis

Partager

Catégorie

Agences Immobilières à proximité

Autres agences immobilières à Sallanches

Tout Afficher